券商APP再次“掉鏈子”。

7月21日股市開盤后，有部分投資者在股吧、微博等社交平臺上反映，西部證券APP今早無法正常登錄，無法正常交易。對此，《國際金融報》記者從西部證券相關人士處獲悉，系寬帶網絡出現問題，導致部分用戶無法正常登錄。目前公司APP已恢復正常，投資者可登錄賬戶使用。

(資料圖片)

今年以來，券商因系統“宕機”故障頻收罰單。招商證券連續兩次出現交易系統故障，公司及相關責任人被證監會處罰。同時，國元證券也因APP故障被罰。對于多家證券基金經營機構頻頻發生信息系統安全事件，監管多次強調要保障信息系統安全。

業內人士認為，交易終端作為連接服務供給方與接收方的載體，也是互動的主界面，更是券商與金融消費者的溝通橋梁。交易系統頻頻“宕機”，短期出現高頻故障，對券商的聲譽會帶來較大的影響。各大證券公司應高度重視，積極采取實際行動，保障信息系統安全，持續改進和優化用戶體驗。

交易終端無法登錄

7月21日股市開盤后，9時40分左右，有部分投資者在股吧、微博等社交平臺上反映，西部證券APP今早無法正常登錄，無法正常交易。

軟件出現問題后，陸續有股民跟帖表示，自己遇到同樣問題。還有用戶表示，西部證券客服電話一直在通話中，問題無法及時解決比較著急。部分用戶正嘗試通過電話下單。

記者嘗試撥打西部證券客服電話，對方表示，系寬帶網絡出現問題，導致部分用戶無法正常登錄。

大約一小時之后，《國際金融報》記者從西部證券相關人士處獲悉，目前公司APP已恢復正常，投資者可登錄賬戶使用。

二級市場方面，7月21日，西部證券股票低開高走，午后震蕩走低，至收盤股價上漲逾0.3%，報收6.42元/股，總市值近300億元。

券商APP接連“掉鏈子”

2022年上半年，招商證券連續兩次出現交易系統故障，引起業界高度關注。

3月14日，有諸多投資者反映，招商證券APP在早盤期間出現故障，營業部電話打不通。4月2日，深圳證監局對招商證券采取責令改正措施。

然而，3個月的整改期還沒過，招商證券再度因系統宕機問題登上熱搜，引發爭議。5月16日，有投資者反映，招商證券、華西證券交易系統在早盤期間出現故障，導致無法交易。直至上午10時30分左右，招商證券于其官方微博發布聲明稱，“今早招商證券交易系統部分客戶登錄出現異常。目前已恢復正常。對此我們深感抱歉”。

因內部管理存在漏洞，招商證券及相關責任人被監管處罰。7月12日，證監會決定對招商證券采取出具警示函的行政監管措施；同時對招商證券總裁助理、首席數字官胡滔，金融科技中心總監鄧曙光，金融科技中心核心交易開發部總經理陳卓，采取出具警示函的行政監管措施。

除了招商證券之外，國元證券也因APP故障被罰。6月29日，安徽證監局向國元證券出具警示函，原因分別為公司手機客戶端交易軟件在系統升級、變更上線前未進行充分測試；手機客戶端交易軟件在2022年6月13日發生故障，未及時向證監局報告；信息安全應急預案不完備。

監管多番嚴格規范

對于券商信息系統管理，監管部門近年來多番強調，要求券商重視信息系統安全建設。

針對多家證券基金經營機構頻頻發生信息系統安全事件，證券基金機構監管部在此前發布的《機構監管情況通報》中，專門通報相關案例，以供全行業借鑒。對于事件主要類型所反映出的問題，監管部門指出，主要有如下幾個方面原因：

? 個別公司合規內控管理不到位，系統升級改造過程中存在薄弱環節；

? 主體責任意識不強、履行不力，未清晰、準確、完整掌握外部供應商提供軟件的系統架構；

? 運維人員操作規范性不足，未能建立有效的權限管理及復核機制；

? 移動APP開發管理存在短板，已成為信息系統安全事件易發領域；

? 安全管理存在漏洞，應對外部網絡攻擊或爬蟲程序訪問等網絡防護能力仍需提升。

2021年6月，證監會出臺《證券期貨業網絡安全事件報告與調查處理辦法》，要求網絡和信息系統發生故障，可能構成網絡安全事件的，應當立即報告。

2018年底，證監會出臺《證券基金經營機構信息技術管理辦法》，強調數據治理的必要性，對數據安全的管理職責有明確要求，并表明機構需要完善網絡系統保護經營數據和客戶信息安全，防范數據泄漏。

直面數字化轉型挑戰

近年來，證券行業對信息科技重視程度不斷增強，行業信息技術投入逐年增長。

中國證券業協會統計顯示，2021年全行業信息技術投入金額338.20億元，同比增長28.7%，占2020年度營業收入的7.7%。2017年至今，證券行業在信息技術領域累計投入近1200億元。

東部某券商從業人士告訴《國際金融報》記者，涉及交易系統穩定性方面，投資者集中反映的問題，一般類型主要有權限類和交易類，前者如無法正常登錄、頁面無法訪問等，后者如無法及時完成撤單或成交等。同時，交易系統發生故障時，證券公司客服、技術等服務人員能否及時解決故障原因，做好投資者反饋及安撫等工作，也會成為投資者體驗的重要組成部分。

“交易系統頻頻宕機，短期出現高頻故障，對券商的聲譽會帶來較大的影響。”該人士進一步表示，交易終端作為連接服務供給方與接收方的載體，也是互動的主界面，更是券商與金融消費者的溝通橋梁。考慮到當前業務同質化程度較高、市場競爭較為激烈等因素，交易系統穩定性建設是獲客以及增強粘性的現實需要。各大證券公司應高度重視，積極采取實際行動，持續改進和優化用戶體驗。

此外，數字化轉型和金融科技建設已成為證券業下一個戰略周期的發展核心驅動力。近日，畢馬威發布的《2022年中國證券業調查報告》顯示，行業數字化趨勢呈現線上化服務進一步強化、智能化持續賦能業務發展、持續深化資產配置能力、科技監管助力業務發展等特征。技術浪潮的興起為證券行業帶來全新的發展機會，但同時也面臨著諸如數字化轉型缺乏頂層設計、業務與科技融合機制不足、數字化底層基礎不牢靠、數據基礎能力薄弱等轉型挑戰。

記者 王媛媛